Работник банка отказался произвести замену купюры. Хотел бы знать, насколько правомерно требование предъявить документ, удостоверяющий личность?

С 19.11.2021 вступили в силу изменения, внесенные в п. 1.2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Теперь по общему правилу в случае, если физическое лицо захочет поменять поврежденные банкноты или монеты на сумму не более 40 тысяч рублей, а также разменять их, банк не будет проводить идентификацию клиента (устанавливать сведения о нём с требованием предоставления документов, подтверждающих указанные сведения).

Однако есть исключение. Это случаи, когда у работников банка возникнут подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Прокуратура города Хвалынска